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F.P.oneは200%お客様優先主義であなたにあった最高の資産形成を考えます。
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各種提案
Suggestion
新NISA
2024年からの新NISAは、資産形成を考えるすべての人にとって強力な支援策となります。投資初心者でも少額からスタートでき、長期的な資産運用を非課税で行えるこの制度を活用し、将来のために計画的な資産形成を始めましょう。
新しいNISA制度は、2階建て構造となっており、1階部分が「つみたて投資枠」、2階部分が「成長投資枠」となっています。具体的なポイントは以下の通りです。
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つみたて投資枠: 毎年120万円まで、つみたてNISAと同様の投資信託などに投資が可能です。長期的な積立投資により、時間を味方につけた資産形成が期待できます。
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成長投資枠: 毎年240万円まで、株式やETFなどに投資が可能です。こちらは比較的リスクを取って成長を狙う投資先が対象となります。
合計で年間360万円の非課税枠を利用でき、生涯にわたって非課税で運用可能となるのが、新NISAの最大の魅力です。
長期的な資産形成を目指す
新NISAは、長期的な視点で資産を増やすための強力なツールです。早めに始めることで、複利の効果を最大限に活用できます。
リスク分散を心がける
つみたて投資枠と成長投資枠をバランスよく利用し、リスクとリターンを最適化することで、より安定した運用が可能になります。
定期的な見直しと調整
自分のライフステージや経済状況に応じて、ポートフォリオを定期的に見直し、必要に応じてリバランスすることが重要です。
大幅な非課税枠の拡充
非課税枠が年間360万円に拡大され、より多くの資金を非課税で運用できます。
終身にわたる非課税期間
新NISAでは、非課税期間が無期限となり、長期的に資産を運用できるため、より計画的な資産形成が可能です。
柔軟な運用選択肢
「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つの枠を活用し、自分のリスク許容度やライフステージに応じて、柔軟に投資戦略を立てることができます。
iDeCo
iDeCoは、日本政府が導入した「確定拠出年金制度」で、企業勤務者や自営業者が自らの将来の年金を積み立てる仕組みです。
積立金は節税控除の対象となり、運用期間が長いため、資産の成長が期待されます。
iDeCoは個人が毎月一定額を積み立て、投資信託や定期預金などで運用します。
積立金は全額所得控除の対象となるため、節税効果が大きい点が魅力です。また、運用期間が長いため、複利の効果を最大限に活用し、資産を増やすことが期待されます。年金受給開始時に一括受取や年金受給として利用できるため、個人のライフプランに合わせた柔軟な運用が可能です。
変額保険
変額保険は、保険と投資を組み合わせた金融商品です。保険料の一部が死亡保険や終身保険として使われ、残りの部分が投資先に積み立てられます。
保険料の一部が保険金として確保され、残りの部分が投資に回されます。投資部分は、保険会社が提供する複数の投資先から選択でき、運用成果によって保険金の額が変動します。死亡保障を持ちながら、投資による資産の成長を期待できる点が大きな特徴です。
ただし投資部分の運用成績が悪化すると保険金が減少するリスクもあります。変額保険は、保険と投資を一体化した総合的な資産形成手段として、長期的なライフプランの一環として検討する価値があります。
今こそ活用したいIFA
How to IFA?
新NISAやiDeCo、その他様々な金融商品は将来の安定した生活を築くための強力なツールとなります。
それぞれのメリットを最大限に引き出すには、IFAの専門的なアドバイスを得ながら、自身の資産形成計画を着実に進めることが重要です。
リスク許容度やライフステージに合わせた適切なポートフォリオの構築、税制優遇の最大限の利用するには、IFAの専門的な知識が求められます。IFAを活用することで、個人の資産形成とリタイアメントプランがより効果的に進むことが期待されます。